หน่วยงานกำกับดูแลโบรกเกอร์ Forex สำคัญอย่างไร?
หน่วยงานกำกับดูแล (Forex Broker Regulation)
- ทำหน้าที่ออกใบอนุญาต กำกับดูแล และตรวจสอบการดำเนินงานของโบรกเกอร์
- ซึ่งแต่ละหน่วยงานอาจมีข้อกำหนดและมาตรฐานที่แตกต่างกัน
โดยทั่วไปจะมีข้อกำหนดดังต่อไปนี้:
- การตรวจสอบงบการเงินโดยผู้ตรวจสอบบัญชีที่ได้รับอนุญาต
- การกำหนดเงินทุนขั้นต่ำ และข้อกำหนดด้านเงินทุนของผู้ให้บริการ
- การกำหนดให้แยกเงินของลูกค้าออกจากบัญชีของบริษัท (Segregated Client Money)
- การกำกับดูแลมาตรฐานการให้บริการ และการรับเรื่องร้องเรียนจากผู้ใช้บริการ
- บางหน่วยงานอาจมีโครงการชดเชยความเสียหาย หากผู้ให้บริการล้มละลายและเข้าเงื่อนไขที่กำหนด
สิ่งที่ต้องรู้เกี่ยวกับ Forex ในประเทศไทย
ปัจจุบันประเทศไทยยังไม่มีการออกใบอนุญาตให้ประกอบธุรกิจโบรกเกอร์ Forex
- จึงยังไม่มีผู้ให้บริการที่ได้รับใบอนุญาตให้เปิดดำเนินธุรกิจดังกล่าวในประเทศไทย
- การเทรด Forex ในปัจจุบัน ส่วนใหญ่ดำเนินการผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศ ซึ่งมักอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานในต่างประเทศ
- โปรดทราบว่าการใช้บริการโบรกเกอร์ต่างประเทศ จะไม่ได้รับความคุ้มครองจากหน่วยงานกำกับดูแลในประเทศไทย
- เรียนรู้เพิ่มเติม: กฎหมายที่เกี่ยวข้องกับ Forex
หน่วยงานกำกับดูแลในต่างประเทศ
ตัวอย่างหน่วยงานกำกับดูแลในต่างประเทศ ที่ได้รับการยอมรับในระดับสากล (Regulatory Tier-1)
FCA สหราชอาณาจักร
FCA คือหน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของสหราชอาณาจักร
- ชื่อเต็มคือ: Financial Conduct Authority, United Kingdom
- ทำหน้าที่กำกับดูแลผู้ให้บริการทางการเงิน และบังคับใช้กฎหมายที่เกี่ยวข้อง
- ข้อมูลเพิ่มเติมบนเว็บไซต์: https://www.fca.org.uk
ข้อระเบียบเบื้องต้นของ FCA
- ผู้ให้บริการที่ได้รับใบอนุญาตจาก FCA จะอยู่ภายใต้กฎหมายและข้อกำหนดของสหราชอาณาจักร
- โบรกเกอร์ต้องเก็บเงินลูกค้า ไว้ในบัญชีที่แยกบัญชีออกจากบัญชีของบริษัท และไม่ใช้เงินของผู้ค้าเพื่อวัตถุประสงค์อื่น
- หากเข้าเงื่อนไขของ Financial Services Compensation Scheme (FSCS) ผู้ลงทุนอาจได้รับความคุ้มครองสูงสุด £85,000 ต่อบุคคล หากผู้ให้บริการล้มละลาย
- FCA สามารถดำเนินมาตรการทางกฎหมาย เช่น ปรับ ระงับ หรือเพิกถอนใบอนุญาตของผู้ให้บริการที่ฝ่าฝืนข้อกำหนด
ASIC ออสเตรเลีย
ASIC คือสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุน ประเทศออสเตรเลีย
- ชื่อเต็มคือ: Australian Securities and Investments Commission
- ถือเป็นหนึ่งในหน่วยงานที่เก่าแก่ที่สุดในตลาด ซึ่งเริ่มต้นในปี 2532
- ทำหน้าที่กำกับดูแลตลาดทุนและผู้ให้บริการทางการเงินของประเทศออสเตรเลีย
- ข้อมูลเพิ่มเติมบนเว็บไซต์: https://asic.gov.au
ข้อระเบียบเบื้องต้นของ ASIC
- ผู้ให้บริการที่ได้รับใบอนุญาตจาก ASIC จะอยู่ภายใต้กฎหมายและข้อกำหนดของประเทศออสเตรเลีย
- ผู้ให้บริการต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านเงินทุน และการรายงานตามที่ ASIC กำหนด
- โบรกเกอร์ต้องแยกเงินของลูกค้าออกจากบัญชีของบริษัท (Segregated Client Money)
NFA สหรัฐอเมริกา
NFA หรือ National Futures Association เป็นหน่วยงานในสหรัฐอเมริกา
- ทำหน้าที่กำกับดูแลสมาชิกที่ให้บริการซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Futures) และ Forex ในสหรัฐอเมริกา
- NFA ทำหน้าที่กำกับดูแลสมาชิก และตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ที่เกี่ยวข้อง
- ข้อมูลเพิ่มเติมบนเว็บไซต์: https://www.nfa.futures.org
ข้อระเบียบเบื้องต้นของ NFA
- สมาชิกต้องจัดทำรายงานและเปิดเผยข้อมูลตามข้อกำหนดของ NFA
- ผู้ให้บริการที่ต้องการให้บริการลูกค้าในสหรัฐฯ ต้องปฏิบัติตามกฎหมายและข้อกำหนดที่เกี่ยวข้อง รวมถึงการเป็นสมาชิกของ NFA ในกรณีที่กฎหมายกำหนด
CySEC ไซปรัส
CySEC คือคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ประเทศไซปรัส
- ชื่อเต็มคือ: Cyprus Securities and Exchange Commission
- ก่อตั้งขึ้นในปี พ.ศ. 2544
- ข้อมูลเพิ่มเติมบนเว็บไซต์: https://www.cysec.gov.cy
ข้อระเบียบเบื้องต้นของ CySEC
- ผู้ให้บริการที่ได้รับใบอนุญาตจาก CySEC จะอยู่ภายใต้กฎหมายและข้อกำหนดของประเทศไซปรัสและสหภาพยุโรป (EU)
- หากเข้าเงื่อนไขของ Investor Compensation Fund (ICF) ผู้ลงทุนอาจได้รับความคุ้มครองสูงสุด €20,000 ต่อราย
- ข้อมูลเพิ่มเติม ICF (Investor Compensation Fund)
บทสรุป สิ่งที่นักลงทุนควรรู้
หน่วยงานกำกับดูแลมีบทบาทสำคัญในการกำกับดูแล และตรวจสอบมาตรฐานของโบรกเกอร์ Forex
- ทำหน้าที่ออกใบอนุญาต กำกับดูแล และตรวจสอบการดำเนินงานของผู้ให้บริการทางการเงิน
- แต่ละหน่วยงานมีข้อกำหนดและมาตรฐานแตกต่างกัน เช่น การแยกเงินของลูกค้า การตรวจสอบงบการเงิน และมาตรการคุ้มครองผู้ลงทุน
- การเลือกใช้บริการโบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานที่ได้รับการยอมรับ อาจช่วยลดความเสี่ยงจากการใช้บริการโบรกเกอร์ที่ไม่ได้มาตรฐานได้
ปัจจุบันประเทศไทยยังไม่มีการออกใบอนุญาตให้ประกอบธุรกิจโบรกเกอร์ Forex
- การเทรด Forex ในปัจจุบัน ส่วนใหญ่ดำเนินการผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศ ซึ่งมักอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานในต่างประเทศ
- โปรดทราบว่าการใช้บริการโบรกเกอร์ต่างประเทศ จะไม่ได้รับความคุ้มครองจากหน่วยงานกำกับดูแลในประเทศไทย
เนื้อหาที่เกี่ยวข้อง
Share this content.
