เทรด Forex ผ่านธนาคาร VS เทรดผ่านโบรกเกอร์?

เมื่อก่อนการเปิดบัญชีเทรด Forex กับธนาคารต่างประเทศ เป็นเรื่องที่ทำได้ยากมาก

• เพราะต้องเดินทางไปเปิดบัญชีเทรดที่ต่างประเทศ, และเงินฝากขั้นต่ำสำหรับเปิดบัญชีอาจสูงถึง $10,000
• แต่ในทุกวันนี้ ดูเหมือนว่าการเปิดบัญชีเทรดกับธนาคารในต่างประเทศ สามารถทำได้ง่ายขึ้น
• เงินฝากขั้นต่ำก็ไม่สูงมากเหมือนเมื่อก่อน, ขั้นต่ำอาจเหลือเพียง $1,000
• ซึ่งเห็นได้ชัดว่าธนาคารต่างประเทศหลายแห่ง ต้องการลงมาทำตลาดกับลูกค้ารายย่อยมากขึ้น
• ตัวอย่างเช่น Dukascopy Bank, Swissquote ซึ่งเป็นกลุ่มธนาคารในประเทศสวิตเซอร์แลนด์

ข้อดีของการเทรดผ่านธนาคารต่างประเทศ

1. มีความมั่นคงสูง เพราะเป็นสถาบันการเงินโดยตรง จึงมีความเข้มงวดในด้านระบบความปลอดภัย
2. มักมีสิทธิพิเศษสำหรับกลุ่มลูกค้ามีสินทรัพย์สูงอย่างเช่น Private Banking, ตู้นิรภัยส่วนตัว, ที่ปรึกษาการเงินส่วนตัว

ข้อเสียของการเทรด Forex ผ่านธนาคารต่างประเทศ

1. ค่าธรรมเนียม Spread, Commission มักสูงกว่าโบรกเกอร์ทั่วไป
2. ขั้นตอนการเปิดบัญชี มักมีความยุ่งยาก ต้องส่งเอกสารโดยตรง โดยมีทนายหรือ หน่วยงานเซ็นรับรองเอกสาร
3. การฝากถอนเงิน มักจะใช้เวลานานและมีข้อจำกัด เนื่องจากต้องผ่านการตรวจสอบ, KYC หลายขั้นตอน
4. ไม่ค่อยมี Payment Gateway จึงต้องทำรายการฝากถอนผ่านช่องทาง Wire Transfer
5. ไม่ค่อยมี Promotion, ข้อเสนอที่น่าสนใจเหมือนโบรกเกอร์

ทำไม Spread ของโบรกเกอร์จึงมักต่ำกว่าธนาคาร

สาเหตุนี้น่าจะเกิดจากอำนาจการต่อรอง, และกลุ่มเป้าหมายที่แตกต่างกัน

• โบรกเกอร์มีการส่งคำสั่งซื้อไปยังธนาคาร, Liquidity Provider (LP) เป็นจำนวนมหาศาล หลายล้านเหรียญต่อวัน
• จึงทำให้ได้ราคาที่ต่ำ เพราะมีอำนาจการต่อรองสูง
• หากเป็นลูกค้ารายย่อย การเข้าไปเทรดกับธนาคารโดยตรง จึงมักจะได้ค่า Spread, Commission ที่สูงกว่า
• เพราะคุณไม่มีอำนาจต่อรอง ไม่ได้ส่งคำสั่งซื้อจำนวนมหาศาลเหมือนกับโบรกเกอร์

นักลงทุนรายใหญ่ พวกเขาอาจมีการพิจารณาเทรดกับธนาคารต่างประเทศ

เหตุผลหลักเพราะต้องการ ยกระดับความปลอดภัยของเงินทุน

• และมักจะได้รับข้อเสนอ ส่วนลดค่าธรรมเนียมพิเศษจากธนาคาร
• ตัวอย่างเช่น: หากเงินทุนสูงกว่า $100,000 จะได้อัตรา Spread ที่ต่ำลง
• แต่ก็ไม่ได้หมายความว่า ถ้าเงินฝากสูงกว่า $100,000 แล้วจะได้ Spread ที่ต่ำเหมือนโบรกเกอร์
• เพราะว่าธนาคารโดยส่วนใหญ่ ก็อาจไม่ต้องการที่จะไปตัดราคากับโบรกเกอร์

ลูกค้ารายใหญ่ของธนาคารคือโบรกเกอร์ ไม่ใช่นักลงทุนรายย่อย

นักลงทุนรายย่อยส่วนใหญ่ พวกเขามักพิจารณาเทรดผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศ

เพราะหากเงินลงทุนต่ำ การเข้าไปเทรดกับธนาคารโดยตรง อาจทำให้เกิดความเสียเปรียบอย่างมาก

• เนื่องจากอัตรา Spread, Commission ที่สูงกว่า, และไม่มี Promotion
• และการฝากถอนเงินที่ทำได้ยาก เพราะไม่ค่อยมี Payment Gateway รองรับ

ในทุกวันนี้โบรกเกอร์ต่างประเทศแข่งขันกันดุเดือดเป็น Red Ocean

• โบรกเกอร์แต่ละแห่งได้ยื่นข้อเสนอ Spread ที่ต่ำ, Promotion มากมายออกมาแข่งขันกันแย่งลูกค้า
• คนที่ได้ประโยชน์สูงสุด ก็คือนักลงทุนรายย่อย ซึ่งมีสิทธิที่จะพิจารณาเลือก Broker ที่มีข้อเสนอที่ดีที่สุด
• สิ่งสำคัญที่สุดคือ ต้องมีความรู้ ในการเลือกโบรกเกอร์ที่ดี, โบรกเกอร์ที่มีความน่าเชื่อถือสูง, ซึ่งโบรกเกอร์นั้นจะต้องมีการจดทะเบียนกับหน่วยงานชั้นนำอย่างถูกต้อง

*ความเสี่ยงจากการใช้งานโบรกเกอร์ต่างประเทศ

• โปรดทราบว่าการเทรด Forex ในปัจจุบัน ทำได้เฉพาะกับโบรกเกอร์,ธนาคารในต่างประเทศเท่านั้น
• เนื่องจากในประเทศไทย "ยังไม่มีการออกใบอนุญาต" ให้ผู้ใดประกอบธุรกิจดังกล่าว
• กล่าวโดยสรุปคือ: ยังไม่มีโบรกเกอร์ที่จดทะเบียน, ก่อตั้งขึ้นในประเทศไทย เพราะกฎหมายยังไม่รองรับ
• โปรดทราบว่าการซื้อขายผ่านโบรกเกอร์,ธนาคารต่างประเทศ จะไม่ได้รับความคุ้มครองจากหน่วยงานภาครัฐในประเทศ

*ระวังการเลือกโบรกเกอร์ต่างประเทศ

• ปัญหาการฉ้อโกงจากโบรกเกอร์ที่ไม่ได้มาตรฐาน ตัวอย่างเช่น: การถอนเงินไม่ได้, การโฆษณาเกินจริง
• การเลือกใช้งานโบรกเกอร์ต่างประเทศ จำเป็นต้องมีการพิจารณาอย่างรอบคอบ
• โดยทั่วไปแล้วโบรกเกอร์ที่ได้รับการยอมรับในระดับสากล ว่ามีความน่าเชื่อถือสูง, จะต้องมีการจดทะเบียนอย่างถูกต้อง
• กับหน่วยงานชั้นนำในต่างประเทศ (ระดับ Tier-1) ตัวอย่างเช่นมีการจดทะเบียนกับ ASIC (ก.ล.ต. ประเทศออสเตรเลีย)
• หรือมีการจดทะเบียนกับ FCA UK (องค์การกำกับทางการเงิน แห่งสหราชอาณาจักร)